Uorren Baffet - investor terbaik di dunia. Biografi, buku, ucapan, cara, "tutur Omaha"

Banyak orang percaya bahwa Uorren Baffet - investor terbaik dunia, dan memang begitu. Pria yang dikenal tidak hanya di Amerika Serikat, tetapi di seluruh dunia, tinggal di Omaha, Nebraska. Dia 73 tahun. Ini memiliki negara terbesar kelima di Amerika Serikat - pada akhir 2012 adalah 46,5 miliar dolar AS .. Tapi untuk semua yang keberuntungan besar tidak pergi ke kepalanya, ia mencoba untuk hidup sederhana. Warren mengingatkan orang-orang bahwa uang tidak menciptakan manusia, tetapi manusia - uang, dan mendorong orang lain untuk hidup lebih sederhana. miliarder juga meyakinkan bangsanya untuk mengikuti teladannya: tidak mengejar merek, dan menikmati hal-hal yang nyaman.

Mengapa Warren Buffett seperti di Amerika Serikat?

Merupakan faktor penting yang mencirikan dia sebagai seseorang, adalah pengabaian sukarela 50% dari properti mereka (dan itu adalah -. Sekitar 37 miliar dolar AS). Ini berarti ia adalah salah satu goresan pena, jangan ragu untuk telah terdaftar di badan amal Amerika Serikat. Jadi ia menanggapi panggilan Bill Gates pada tahun 2010 untuk Amerika kaya - untuk memberikan setengah dari kekayaannya negara yang membuat mereka kaya. Itu adalah terbesar di dunia dan bertindak benar-benar mengesankan amal, contoh untuk semua orang kaya. Dana ditransfer terutama di bawah kendali pasangan Gates Foundation: Bill dan Mellindy. Tanpa berlebihan, seluruh negeri itu sangat terkejut dengan tindakan ini manusia, terutama terkenal karena berhemat nya. Itu memang tindakan patriotik, tanggap jiwa Buffett untuk menyerang menara kembar Amerika oleh teroris.

Ini benar-benar seperti di Omaha asalnya, dia adalah seorang miliarder dengan reputasi dunia, tidak bersembunyi dari orang-orang yang mengunjungi toko-toko bebas dan tempat umum lainnya.

Sekali, ketika salah satu sekolah Omaha menghadapi sanksi keuangan yang signifikan dan ancaman penutupan, datang untuk menyelamatkan pasangan tua guru dari sekolah yang sama. Mereka terdaftar biaya yang diperlukan beberapa juta dolar. Di mana mereka mendapatkan mereka? Guru di antara para pemegang saham pertama Buffett, kemudian menginstruksikan kepadanya semua tabungannya - 25 ribu dolar.

Pertanyaan tentang bagaimana dia mengerti apa yang sukses dalam hidup, ia mengatakan bahwa hal yang paling penting - itu adalah mencintai orang-orang di sekitar, dan berapa banyak yang Anda miliki adalah di safe deposit box - ini adalah kedua kalinya. persuasi seperti tidak Uorren Baffet. Berita, peristiwa saat ini memiliki dampak kecil pada nya nilai-nilai kehidupan. Memang, pintar tapi bandel dan ini orang karismatik seperti keluarga dan lain-lain.

Uorren Baffet - dikenal nama dalam bisnis

Operasi di pasar sekuritas lebih sering - spekulatif. Hal ini diasumsikan, tentu saja, membeli saham dengan harga rendah dan menjual pada tingkat yang lebih tinggi. Banyak orang mencoba untuk menghabiskan hanya dua operasi kilat, dan - yang paling menguntungkan. Tapi pahlawan artikel ini tidak pergi ke pengayaan mereka dengan spekulasi, ia mengatakan para ahli, "investor murni." Gayanya yang berbeda: ukuran dua kali, potong sekali. Seahorse pengusaha - pembelian saham perusahaan menjanjikan pasar yang meremehkan subjektif. Kelemahan ini memiliki prospek yang dikoreksi. Hanya kenyataan bahwa ia sendiri Uorren Baffet diinvestasikan dalam perusahaan ini, meningkatkan reputasinya. Dia hormat kepada perusahaan - obyek investasi Anda. Dia milik sebuah frase yang harus didengar oleh semua investor. Ia mengatakan bahwa lebih baik untuk membeli sebuah perusahaan yang indah, membayar harga yang adil dari perusahaan yang adil untuk membeli pada harga yang besar. moralitas berprinsip dalam bisnis Uorren Baffet. Pernyataannya bersaksi ini.

Efek dia membeli hanya dari perusahaan yang hanya memastikan bahwa nilai riil mereka lebih tinggi dari yang diusulkan. Selain itu, tindakan tersebut dalam portofolio setidaknya sepuluh tahun. Usaha bekerja terus, dan nilai saham mereka saat ini meningkat. Dia tidak tertarik pada spekulasi jangka pendek, sebagai lawan George Soros. Posisi ini, tentu saja, adalah konstruktif: produksi mendapat dorongan untuk pembangunan. Rekan yakin bahwa merangsang ekonomi AS kegiatannya Uorren Baffet. Foto pria yang layak ini sering menerbitkan surat kabar dan majalah. Dia rela memberikan wawancara. pengusaha dan dermawan mencintai negara dan memiliki - untuk itu ... Setelah semua, dia pada dasarnya membela investasi dan mengkritik spekulasi. Dia mendorong pemasar lain untuk tidak menyeberangi perbatasan antara konsep-konsep ini, untuk menjadi "untuk seluruh negeri," dan tidak hanya "untuk diri mereka sendiri."

Its prinsip - untuk berinvestasi di perusahaan dengan manajemen sempurna. Oleh karena itu, ia belajar tidak hanya keseimbangan mereka, tetapi juga struktur industri, serta - manajer biografi. Investor ini menyerupai seorang ahli agronomi, sedang mencari tanah yang tepat untuk menanam benih di dalamnya. pilihan investasi favoritnya - ketika perusahaan melalui investasi, terus konsisten mengembangkan. Jadi ia memilih aset undervalued. Menceritakan bagaimana memilih sebuah perusahaan untuk investasi, kata Buffett kata-kata gurunya Bena Grehama rasa muncul ketika membandingkan harga (salah satu yang kita bayar) dan nilai (apa yang kita dapatkan).

Jika kita menganggap Warren Buffett sebagai investor saham, pendapatan tahunan rata-rata hanya 24%. Dan itu di daerah di mana hal itu terjadi bahwa beruntung "merebut" jackpot 500%! Berapa banyak Udaltsov dengan brilian transaksi dilihat Warren? Tapi keberuntungan kepada mereka - wanita berubah-ubah, dan pahlawan dari artikel kami berjalan di bawah lengan lebih dari 50 tahun, meninggalkan dia sendirian.

Buffett yakin bahwa semua saat ini mengalami sementara, tapi berbicara tentang hal itu, seperti biasa, unbanal dan kiasan, menggunakan perbandingan berikut: pada surut menjadi jelas siapa yang berenang telanjang.

Mengapa disebut "Oracle of Omaha"?

Semua yang dia lakukan dalam hidup, secara harfiah semuanya telah sukses. (Dibahas di artikel di bawah biografi Buffett ini meyakinkan Anda bahwa.) Prediksi Nya mencolok benar. Semua apa yang dia katakan secara terbuka, hati-hati dianalisis. Di Wall Street, tidak berat kurang dari kata Presiden, adalah apa kata Uorren Baffet. Kutipan dari pidatonya bahkan dapat menurunkan perusahaan. Jadi, sekali berbicara kepada pemegang saham mereka, ia menyuarakan pendapatnya bahwa segera salah satu perusahaan reasuransi terbesar dari runtuhnya pasar. Analis menganalisis utang perusahaan yang berbeda asuransi utama telah mengidentifikasi bahwa itu adalah - ketujuh terbesar di dunia dinilai perusahaan asuransi Jerman Gerling global Re. Laporan Warren cukup untuk layanan ini perusahaan benar-benar tidak menguntungkan lagi menggunakan pelanggan.

Pada awal abad baru, analis bertanya-tanya mengapa Buffett tidak berinvestasi dalam pengembangan teknologi modern? Wartawan bahkan mengejek miliarder kuno yang tidak menggunakan komputer atau kalkulator (Warren masa menentukan manfaat, mengalikan dua dan nomor tiga digit dalam pikirannya). Namun, teknologi indeks pasar NASDAQ mulai berkurang secara sistematis dalam beberapa tahun, investor perusahaan menderita kerugian yang cukup besar. Apa yang dikatakan Uorren Baffet? Mengutip dia pada kesempatan ini singkat - "Dan aku memperingatkan Anda ..."

Pada tahun 2006, investor terkenal diprediksi bencana di pasar perumahan AS. Untuk melakukan hal ini, ia menggunakan "mereka" indikator - harga perumahan seharusnya tidak tumbuh lebih cepat dari biaya. Peristiwa 2007-2008 - rumah, dibeli oleh warga di bawah hipotek, telah menjadi besar-besaran terasing dari mereka untuk utang.

Prihatin tentang defisit anggaran AS, ia pada tahun 2003 dan 2004. dua kali meramalkan jatuhnya dolar AS dengan menginvestasikan sebagian dana mereka ke mata uang lainnya.

Langkah-langkah pertama dalam bisnis

Ayahnya adalah pemilik perusahaan broker dan anggota kongres. Namun, sejak kecil Warren mencoba untuk mendapatkan uang mereka dan melakukan pekerjaan mereka. Kesepakatan pertama adalah anak laki-laki spekulatif membeli toko dengan kakek saya beberapa kaleng "Coca-Cola" dan menjual rumah mereka dua kali lebih mahal. Jadi mulai cara bisnis Warren Buffett. Pada usia 11, ia pertama kali mencoba untuk bermain di lapangan, pada pembelian pertama dan kemudian menjual tiga saham. Lalu ia bergegas untuk menjual saham karena keuntungan minimal. Namun, harga mereka segera naik ke enam kali. Tidak perlu terburu-buru. Ini menjabat sebagai pelajaran bagi Warren.

Dengan usia tiga belas tahun ia bekerja di kantor pos, membawa sebuah surat kabar Washington Post. pekerjaan itu sepotong dan dengan mengembangkan sistem sendiri, ia mulai mendapatkan lebih postmaster. Dalam 15-17 tahun bersama dengan pendamping, mereka membeli dan dipasang di tiga b / mesin game. Selama 17 tahun ia memiliki dana dalam jumlah 5 ribu dolar, yang dalam hal memperhitungkan indeks inflasi lebih dari 40 ribu dolar. Warren "dibebankan" untuk mendapatkan uang dan menjadi jutawan dalam 30 tahun. Tapi ayahnya meyakinkannya kebutuhan untuk mendapatkan pendidikan. University of the District of Columbia membawa dia dengan teori terkemuka pasar keuangan dan investasi Graham, yang mampu menarik teorinya ramping pemuda. The Tao of Warren Buffett ditemukan! Sekarang ia tahu bahwa akan lakukan dalam hidup - untuk berinvestasi.

pasar keuangan - memanggil Warren Buffett

Setelah menyelesaikan manajer pelatihan Warren mulai bekerja di perusahaan ayahnya. Pada 22, ia menikah Susanna Thompson. Dua tahun kemudian ia diselenggarakan pada perusahaan saham teman dan kenalan. Dia kemudian memiliki pengalaman di perusahaan gurunya Bena Grehama - dana investasi "Graham-Newman", yang terletak di Wall Street. Pada tahap ini, sudah memiliki kekayaan 140 ribu dolar AS. Meskipun prospek muncul, Warren membuat keputusan - untuk membangun bisnis Anda. Ia kembali ke Omaha dan mampu mengumpulkan dana untuk teman-teman dan kerabat, mendasarkan nya perusahaan-fund "Buffett Associates". Sejak awal 60-an saham perusahaan selama 5 tahun pertama meningkat sebesar 251%, sedangkan rata-rata pasar saham Amerika selama ini, "dibangkitkan" oleh 74%. Berikutnya 5 tahun, kesenjangan ini bahkan lebih meningkat 156% di Warren diinvestasikan perusahaan dan 122% - untuk sisa pasar. mimpi masa kecil yang menjadi kenyataan - ia menjadi seorang jutawan. Uorren Baffet telah membuktikan dirinya sebagai spesialis baik dalam merger dan akuisisi. Dia - investasi besar dalam bisnis asuransi of America.

Tahap kedua dari operasinya dimulai pada tahun 1969, ketika ia melanjutkan dana Buffett Associates (dan itu adalah -. $ 102 juta) diinvestasikan di perusahaan tekstil yang dilanda Berkshire Hathaway, sehingga memberikan dorongan untuk pengembangan. Seorang analis berpengalaman mencatat, atas dasar penilaian aset, bahwa harga riil dari satu saham adalah $ 20, sementara itu dijual untuk 8. Tapi bisnis tekstil bukanlah titik akhir, dan basis menengah untuk investasi berikutnya. Laba dari penjualan produk menyebut mereka dalam pembelian surat berharga perusahaan asuransi. Amerika pada saat itu membentuk pasar asuransi, dan insentif pemerintah yang signifikan adalah kunci untuk profitabilitas tinggi dari bisnis asuransi. Bijaksana dan jauh strategi Uorren Baffet memilih. biografinya sebagai investor dalam skala nasional dimulai dari tahap ini, ketika lima perusahaan asuransi terbesar di AS telah menjadi miliknya.

Di masa depan, diluncurkan kendaraan investasi berdasarkan redistribusi pelanggan premi di perusahaan-perusahaan ini. Untuk bagian dari menerima "uang muka" dana dibeli bankrotyaschegosya "solid" perusahaan. dukungan keuangan yang diterima, segera mereka pergi keluar dari keuntungan. Dengan demikian, karena keuntungan perusahaan cerdik diinvestasikan, sumber lain pendanaan menerima Uorren Baffet. biografinya bersaksi ditukar kelima sepuluh tahun, ia menjadi pemilik 28 miliar negara.

Investasi terbesar dari Oracle of Omaha

investasinya lebih dari meyakinkan. Memasukkan dana undervalued perusahaan memberi efek mencolok. . Saham Coca-Cola, ia membeli sebesar $ 1,3 miliar, naik menjadi 13,4 miliar dolar AS; Gillette - 0,6 miliar dolar - hingga 4,6 miliar dolar. dan 0,01 miliar dolar diinvestasikan di surat kabar Washington Post, -. 1 miliar dolar ..

miliarder yang juga memiliki saham 4,3% di perusahaan McDonalds.

Perhatikan bahwa berinvestasi orang yang akrab dengan dia dari masa kanak-kanak dan yang dekat dengan dia sebagai seseorang. Ingat (kita sudah berbicara tentang ini) tentang enam tahun pertama pengalaman komersial Warren menjual orangtuanya enam botol Coca-Cola, dibeli dari kakeknya. Selain itu, Oracle minum sehari-hari lima guci "Cherry Coke". Atau koran Washington Post: Bukankah Buffett muda diangkut dengan sepeda, menerima yang pertama dalam kehidupan pendapatan yang layak? Yaitu burger merupakan makanan favorit jenius investor.

prinsip-prinsip investasi Warren Buffett - bijaksana dan sukses yang diuji praktek telah lama dikenal dengan baik. Mereka organik yang konsisten dengan prinsip hidupnya.

Entah bagaimana di sepanjang jalan, secara bertahap, dalam perjalanan kontrol dibuat Uorren Baffet "Essay on investasi", yang mengembangkan ide-ide Bena Grehama. Awalnya, itu adalah surat-surat bisnis untuk pemegang saham konglomerat, yang tumbuh dari perusahaan tekstil Berkshire Hathaway (dan masih terus menanggung nama ini). Alasan untuk penerbitan buku ini murni praktis: formulasi yang wajar dari penulis pasar keuangan ide dan penghancuran mitos yang ada di luar sana. Halus mengungkapkan sifat bangunan investasi dan bisnis. Penulis menekankan bahwa investasi yang berarti tidak mungkin tanpa audit yang tepat dari dokumen akuntansi, analisis kehidupan ekonomi perusahaan.

Setelah membeli perusahaan, Buffett menunjuk CEO-nya, menentukan urutan pembayaran kepadanya. Ini adalah - satu-satunya hal yang dia lakukan, investor. manajemen operasional perusahaan Oracle of Omaha tidak menyentuh. struktur pemerintahan tidak berubah. Direktur ditunjuk oleh dia, merangsang kesempatan untuk berpartisipasi dalam pilihan perusahaan, ia meningkatkan kapitalisasi.

prinsip-prinsip penting dari investor besar

Pertama, Oracle of Omaha mengatakan bahwa kekayaan - adalah keadaan pikiran. Jika seseorang berasosiasi dengan kekayaan, itu berarti akan menjadi kaya.

Namun, keberhasilan seseorang dia tidak bergaul dengan rekening bank. Adalah penting bahwa ia berkomitmen untuk apa yang dia suka, dan ada orang-orang sekitar yang mencintainya. Hal ini juga mendorong orang untuk belajar untuk menghabiskan lebih sedikit daripada yang Anda dapatkan, tidak terlibat dalam kredit konsumen. Dia merekomendasikan menghabiskan waktu dengan orang-orang yang lebih baik daripada Anda, lebih sukses, karena memobilisasi Anda untuk lebih kemajuan. Yang terakhir dari prinsip-prinsip Oracle mengatakan bahwa mereka yang berpenghasilan lebih juga harus memberikan lebih.

Dia dikhususkan untuk perusahaannya sedemikian rupa bahwa 99% dari ekuitas induk di tindakannya. By the way, rekannya Charlie Munger, mengikuti teladannya, juga menginvestasikan 90% dari kekayaannya di saham. Ini, menurut Warren, adalah jaminan terbaik dari kebulatan dan kesatuan pemegang saham Berkshire Hathaway, dengan manajer untuk membuat efektif kepemimpinannya. Pada tahun 2004, setelah kematian istrinya Syuzen Baffet, teman terbaik Warren bergabung dengan dewan direksi - Bill Geyts.

Perlu dicatat fitur dari perusahaan ini. Selama lebih dari 40 tahun sejarahnya, tidak ada tindakan Berkshire Hathaway itu tidak dijual. Selama ini, harga per saham naik dari $ 8 (ingat ketika membeli sebuah perusahaan tekstil) menjadi 90,5 ribu dolar. Para pemegang saham perusahaan ini, tidak sedikit berkat karisma pemimpinnya, tidak berbeda bisnis dan elit klub, tunggal, padat, dibebankan untuk bekerja sama.

Dia tidak suka komputer. rumah memiliki mereka tidak. Satu-satunya kelemahan dari Oracle of Omaha - jet pribadi.

Thrift atau keserakahan?

Dia, meskipun kekayaannya, tidak pergi untuk hidup dalam "keadaan jutawan" - California saat ini tidak mempengaruhi real estat didirikan imajinasi. Meskipun alat memungkinkan dia untuk membangun dirinya hampir kota. Rumah Warren Buffett di Farnham Jalan membelinya di 50-an di Omaha asalnya untuk 34 ribu dolar. Dia pada dasarnya tidak menerima dividen dari perusahaan, yang memiliki (Berkshire Hathaway). Dia tinggal di gaji, drive Lincoln tangan kedua. Makan malam di ruang makan yang sama, di mana mereka makan, sementara masih seorang pegawai.

Dia mengenakan toko tradisional. Setelah pertanyaan dari wartawan ular beludak tentang kostum mereka biaya, kata dia, sehingga seluruh Amerika tertawa. Seperti terlihat dari respon, kostum - sangat mahal, hanya melihat itu murah.

kejutan kekikiran sekitarnya pria ini bahkan anak-anak pribumi. Ketika anaknya Howard ingin bertani dan pergi ke ayahnya dengan permintaan yang ia beli pertanian, ia menetapkan kondisi: ia membeli - dalam nama-Nya, dan anaknya menyewakan tanah pertanian, sementara membayar sewa nya. Putri Susie pernah bertanya kepadanya, meminta sejumlah kecil, untuk mengambil mobil dengan parkir bandara dibayar. Tentu saja, uang yang dia berikan, tetapi meminta putrinya untuk menulis tanda terima untuk mendapatkan 20 dolar.

Uorren Baffet mencintai kartun. Favorit - "DuckTales" dengan Gober Bebek - karakter utama. Ini bahkan tidak dalam animasi. Slogannya "bebek redneck", "tabungan dolar - dolar yang diterima" Walt Disney melihat dan "mencuri" protagonis artikel ini.

Sebuah bug masih

Penulis Apakah Uorren Baffet? Buku yang sengaja tidak menulis. Tapi dia bekerja begitu kreatif yang suratnya kepada pemegang saham, dikumpulkan dan sistematis, diterbitkan, dibaca dan mewakili nilai.

Hanya sekali - pada tahun 2005, perkiraan dana yang besar tidak menjadi kenyataan. Dia mengenakan jatuhnya dolar. sebaliknya terjadi - pertumbuhan. Gambar kebalikan dari Gober Bebek hilang pada saat yang sama sekitar 900 juta. Dolar, yang, kebetulan diblokir laba didorong perusahaannya pada 2 miliar. Dolar. Tapi ini adalah lumpuh, tapi masih - alasan, di sama 2005 "terbang" dengan meletakkan pada Bill Gates dan Soros yang sama.

Mengapa hal itu terjadi? Menjawab wartawan, pertanyaan ini, Buffett dengan humor khas, mengatakan bahwa jika fisika gerakan mekanik mematuhi hukum Newton, dimensi manusia kegilaan tidak berada di masyarakat.

Tanpa disadari ia menjadi seorang penulis Uorren Baffet. Buku-bukunya dalam permintaan, ia memiliki bakat untuk menulis yang sederhana ke kompleks, mungkin terjadi di intelek dan pengalaman.

bukti Oracle

Dalam wasiatnya untuk keluarganya setelah kematiannya, ia meninggalkan sebagian kecil. Hampir semua negara - 99% akan pergi ke dana Warren Buffett. Ia mengatur dana, Allen Greenberg, mantan anak-in-jenius investor. Jika selama kehidupan ayah kontribusi untuk dana ini hanya sebagian kecil dari kekayaannya - $ 10 juta, maka Anda bisa membayangkan, di beberapa perusahaan yang solid, ia tiba-tiba berubah setelah kematiannya. Pertanyaan lain adalah: apa yang akan menjadi setelah perusahaan event sedih Berkshire Hathaway, yang dipimpin oleh karisma Oracle of Omaha? Namun, sesama Oracle of Omaha daun optimis, menunjukkan bahwa pasar saham akan terus tumbuh di masa depan.