Portofolio investasi: apa itu, bagaimana hal itu terjadi dan bagaimana untuk mencapai

Berinvestasi semua dana hanya salah satu alat dari apresiasi modal selalu dianggap bisnis yang sangat berisiko. Lebih stabil dan lebih efisien mendistribusikan dana dalam arah yang berbeda sehingga kerugian di satu daerah diimbangi oleh pendapatan yang lebih tinggi di tempat lain. Implementasi praktis dari ide ini adalah portofolio investasi. Bahkan, itu adalah totalitas dari keuangan dan investasi riil. Jika kita berbicara tentang pasar saham, dalam arti sempit kata istilah ini berarti benar-benar semua sekuritas terlepas dari jenis, durasi dan likuiditas entitas yang dimiliki atau orang yang bertindak sebagai manajemen holistik objek.

Apa portofolio investasi

prioritas masing-masing investor sendiri antara risiko, return dan likuiditas investasi. Tergantung pada rasio faktor tersebut dapat diisolasi pertumbuhan portofolio, pendapatan dan campuran, cerdas menggabungkan kedua arah tersebut. Mereka masing-masing memiliki tujuan dan fitur mereka sendiri. Dengan demikian, pertumbuhan portofolio investasi bertujuan untuk memaksimalkan pendapatan dalam jangka panjang. Dalam hal ini, investor memberikan up-yield tinggi daerah, pendapatan dalam waktu singkat. Dasar dari portofolio sebagai aturan, membuat kertas, menunjukkan pertumbuhan yang stabil dan tujuannya - untuk menambah modal dengan meningkatkan nilai pasar dari aset tersebut. Ketika dividen memainkan peran sekunder. Pendapatan portofolio investasi, di sisi lain, bertujuan untuk memaksimalkan keuntungan pada setiap transaksi dan dirancang untuk keuntungan maksimal dalam jangka pendek. Dalam hal ini, kertas jangka panjang tidak penting, sebagai kriteria yang menentukan dalam memilih sekuritas menjadi penghasilan saat ini tinggi, termasuk karena dividen dan pembayaran bunga. Risiko investasi portofolio dalam hal ini jauh lebih tinggi dari versi sebelumnya. Dua dari spesies ini adalah ekstrim, hanya relevan dalam kasus-kasus tertentu dan dalam kondisi tertentu. Idealnya, tentu saja, membentuk portofolio yang seimbang, atau seperti yang disebut, pertumbuhan portofolio dan pendapatan. Tujuannya - kombinasi optimal profitabilitas dan risiko.

Pilihan instrumen investasi

Terlepas dari jenis diversifikasi portofolio disarankan untuk menggunakan mana-mana. Di atas kertas yang berbeda mempengaruhi sejumlah besar faktor, dan melacak semua dari mereka adalah mustahil. Oleh karena itu, konsep investasi portofolio mengasumsikan distribusi yang wajar sumber daya di antara berbagai jenis instrumen keuangan. Setelah memilih kelas aset masuk akal untuk mendistribusikan dana di antara berbagai jenis surat berharga yang dimiliki kelas ini. Misalnya, jika pemerintah memutuskan untuk fokus pada sektor energi, daripada membeli seluruh efek ekuitas dari pemimpin yang jelas, lebih baik untuk membeli saham dari beberapa perusahaan yang beroperasi di bidang ini. Pilihan lain adalah untuk diversifikasi pilihan efek dengan istilah yang berbeda dari pembayaran dividen. Hal ini akan memungkinkan untuk membuat reinvestasi dalam aset, yang nilainya naik secara signifikan.

Audit periodik

Setidaknya setahun sekali untuk melakukan analisis yang komprehensif dan mengevaluasi alokasi saat ini aset dan menyesuaikan rasio aset jika perlu. Awalnya, penting untuk belajar bagaimana untuk mencapai tujuan yang ditetapkan dalam hal jangka panjang, dan sebagai pengalaman yang diperoleh ketika ada rasa percaya diri dalam perkiraan, portofolio dapat disesuaikan lebih sering.

reinvestasi

embedding biasa dari keuntungan menjadi aset mampu sangat meningkat modal. Dalam hal ini, bukan kontribusi yang besar pada akhir periode tahunan yang lebih baik untuk berinvestasi 1/12 dari jumlah ini setiap bulan. Meskipun sangat mungkin untuk melakukan investasi besar, jika mereka miliki saat ini, tetapi situasi memerlukan tindakan cepat.